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供应链金融迎来了春天?央行酝酿应收账款融资管理办法

发布时间:2016-08-15  作者:搜狐财经
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据《经济参考报》,央行正在酝酿应收账款融资管理办法,已开始紧锣密鼓地进行调研,寻求动产融资盘活企业应收账款资产,破解中小企业融资难题。


社科院金融研究所银行研究室主任表示,一些中小企业本身的信用评级较低,但是与其形成应收账款关系的核心企业的信用资质是较高的。该中小企业以应收账款质押向银行贷款,能够促使银行提升对该企业的评估,从而改变其融资难的困境。


对于上述消息,《经济参考报》援引业内人士的预测称,供应链金融、应收账款融资将在政策的扶持下迎来重大发展机遇,而与应收账款高度相关的平台或企业也将呈井喷之势。


所谓应收账款融资,是指企业将赊销而形成的应收账款有条件地转让给专门的融资机构,使企业得到所需资金,加强资金的周转。


早在今年初,国务院常务会议就鼓励拓宽融资渠道,提出大力发展应收账款融资。央行、发改委等八部门在2月发布的《关于金融支持工业稳增长调结构增效益的若干意见》中就提及,“推动更多供应链加入应收账款质押融资服务平台”,推动大企业和政府采购主体积极确认应收账款,帮助中小企业供应商融资等。


上述报道称,我国应收账款融资的主要方式有两种,一是银行从事的应收账款质押融资业务,主要是用贷款的模式去做;另一种是保理公司从事的应收账款转让融资。近年来,不少企业也逐渐用尝试应收账款资产证券化(ABS)的方式来进行融资。


我国应收账款规模已大幅增加。比如工业企业部门,按照国家统计局的相关数据,截止7月末,规模以上工业企业应收账款同比增长7.6%,至108136.1亿元,商务部研究院信用评级与认证中心主任韩家平表示,这应该是历史最高水平。2011年末,这一数据为7.03万亿元,目前的规模较当年上升了63%。这意味着,过去四年时间,应收账款年均增长1.1万亿元。


作为供应链金融系统专业提供商互融云表示,应收账款融资虽面临着项目真实性、借款企业的还款来源的风险问题,但此类融资模式的开展已为众多企业带来了卓有成效的利益。随着国家法律法规的完善实施,银行、互联网金融等金融机构对应收账款融资业务的大力宣传,征信体系的逐步健全以及企业逐渐加强自身内部管理和信用管理,应收账款质押融资业务将更加持续繁荣发展,更受金融机构青睐,不仅为企业带来融资的便利,也保障了投资人的收益安全。

 

 

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